近日，中国东说念主民银行、金融监管总局、中国证监会衔尾发布《金融机构客户尽责打听和客户身份费力及交游纪录保存措置方针（征求观点稿）》（以下简称《征求观点稿》）开yun体育网，并于8月4日～9月3日面向社会公开征求观点。

《征求观点稿》与2022年1月监管部门发布过的一版《金融机构客户尽责打听和客户身份费力及交游纪录保存措置方针》（以下简称《措置方针》）比较，简化了关于现款存取的尽责打听条目，其中不再保留5万元以上现款存取款需“了解并登记资金起原和用途”的酌量表述。

早在三年半前，2022年1月19日中国东说念主民银行、中国银保监会、中国证监会就共同文牍《措置方针》于2022年3月1日起厚爱抓行。

彼时该条限定激勉社会世俗良善和热议，“个东说念主存取现款超5万元要登记”话题一度冲上微博热搜。有网友默示不睬解，“这是我的钱，凭啥告诉你起原？”“这是我的钱，我爱若何用就若何用，凭什么要报备。”

中国东说念主民银行酌量司局负责东说念主曾在夙昔恢复，从统计上看，当今我国最初5万元东说念主民币的现款存取业务笔数仅占沿途现款存取业务的2%傍边，1大呼第十条的限定总体上看对客户办理现款业务影响较小。

《措置方针》发布一个月后，2022年2月21日，三大监管部门即公告，原定2022年3月1日起抓行的《措置方针》因本事原因暂缓抓行。酌量业务按原限定办理。

值得预防的是，本次《征求观点稿》不再保留5万元以上现款存取款需“了解并登记资金起原和用途”的酌量表述。

《征求观点稿》还提到，“为客户提供现款汇款、现钞兑换、单据兑付、什物贵金属商业、销售各样金融产物等一次性金融处事且交游金额东说念主民币 5 万元以上省略外币等值1万好意思元以上的”，银行等金融机构和从事汇兑业务的机构只需要“开展客户尽责打听、登记客户身份基本信息，留存客户灵验身份证件省略其他身份评释注解文献的复印件省略影印件”。

记者预防到，《征求观点稿》第七条限定，“关于洗钱省略恐怖融资风险较高的情形，了解客户的资金起原和用途，并字据风险景色遴荐强化的尽责打听次第。”由此看，无需提供“资金起原或用途”并非通盘，反洗钱监管并未收缩。

银行反洗钱、合规实务众人汪灵罡指出开yun体育网，从制定《措置方针》，到暂停实施，再到制定一个完全同名的新监管法则来拔旗易帜，可见反洗钱监管机构也在不休与阛阓主体的交互中，活泼变通监管的想路和关节。